Лизинг как инструмент обновления технологической инфраструктуры

Лизинг позволяет предприятиям регулярно обновлять производственные мощности, но при этом сохранять гибкость финансовых потоков и пользоваться налоговыми льготами. В статье разберём, как работает лизинг, модернизация бизнеса с его помощью, какие преимущества он имеет перед кредитом и покупкой за собственные средства.

Что такое лизинг и как он работает

Лизинг — это финансовая услуга, которая сочетает в себе элементы аренды и кредита. Компания получает необходимое оборудование или технику в пользование и выплачивает регулярные платежи. По окончании срока договора лизингополучатель может выкупить объект по остаточной стоимости или вернуть его лизинговой компании.

Основные участники сделки  

• Лизингодатель — компания, которая приобретает оборудование и передаёт его в пользование.  
• Лизингополучатель — предприятие, которое использует оборудование и выплачивает платежи.  
• Поставщик — продавец оборудования, техники или транспортных средств.

Основные виды лизинга 

• Финансовый лизинг — предполагает последующий выкуп оборудования по остаточной стоимости.  
• Операционный лизинг — объект возвращается лизингодателю после по истечению срока договора.

Преимущества лизинга для обновления технологической инфраструктуры

Лизинг и модернизация — эффективное сочетание для компаний, которые стремятся к развитию. Технологии устаревают, а бизнесу важно оставаться конкурентоспособным. Рассмотрим ключевые преимущества, если брать для обновления оборудования лизинг:

• Снижает первоначальные затраты. Не нужно сразу тратить большие суммы на покупку, для лизинга достаточно внести авансовый платеж от 1%.
• Снижает налоговую нагрузку. Лизинговые платежи включаются в расходы, что уменьшает налогооблагаемую прибыль и позволяет вернуть НДС. 
• Сохраняет оборотные средства. Деньги, которые могли бы пойти на покупку, остаются в распоряжении бизнеса для других целей.
• Предоставляет гибкие условия. Возможность выбора сроков, графика платежей и дополнительных услуг, включая страхование и техническое обслуживание.

Льготные программы лизинга

Государство поддерживает компании, которые хотят взять для обновления техники лизинг, поэтому предлагает льготные лизинговые программы.

1. Госпрограмма «Льготный лизинг ФРП» — программа Фонда развития промышленности, позволяющая предприятиям получить льготные условия на приобретение отечественного оборудования. Государство субсидирует часть лизинговых платежей, снижая финансовую нагрузку на бизнес.
2. Госпрограмма «Льготный лизинг» Республики Беларусь — направлена на поддержку промышленных предприятий России. В рамках программы можно приобрести технику и оборудование с пониженными процентными ставками и гибкими условиями возврата.
3. Госпрограмма «Лизинг сельхозтехники и оборудования» — государственная поддержка сельскохозяйственных предприятий, включает в себя субсидирование лизинговых платежей для сельхозтехники. Цель программы – обновление и модернизация агропромышленного сектора.

ЧелИндЛизинг:
одобряем 99,9% заявок*

Узнать подробности

*дошедших до кредитного комитета

Выгодные условия
под ваш бизнес

• Индивидуальный договор
• Сделки с авансом от 10% до 90%
• Страхование ниже рынка
• Рассрочка на выплату страховки

Какие виды оборудования можно обновить через лизинг

Технологический лизинг используют для приобретения нового или замены устаревшего оборудования. В зависимости от отрасли, для бизнеса доступны такие объекты, как:

Оборудование:

• Деревообрабатывающее оборудование: станки для фрезеровки, обработки древесины.
• Машиностроительное оборудование: токарные, сверлильные станки, оборудование для сборки и обработки деталей.
• Медицинское оборудование: аппараты для диагностики и лечения, хирургические инструменты.
• Металлообрабатывающее оборудование: станки для лазерной резки, прессы, сварочные аппараты.
• Энергетическое оборудование: генераторы, трансформаторы, котлы и другие устройства энергетической отрасли.
• Полиграфическое оборудование: принтеры, машины для печати, устройства для резки.
• Промышленное оборудование: конвейеры, упаковочные машины, производственные линии.

Спецтехника: экскаваторы, фронтальные погрузчики, складская техника, катки и тракторы.

Грузовой транспорт: тягачи, бетономешалки, полуприцепы, самосвалы, автокраны и автогрейдеры.

Легковой транспорт: транспорт от любых производителей, включая отечественные и иномарки.

Автобусы: междугородние, городские и микроавтобусы.

«ЧелИндЛизинг» имеет множество успешных нестандартных кейсов по техническому совершенствованию бизнеса, которые включают другие виды техники и оборудования. Хотите приобрести в лизинг сложное или необычное оборудование — обратитесь в «ЧелИндЛизинг».

Требования к лизингополучателю 

Для оформления лизинга компании желательно соответствовать следующим критериям:

• Регистрация и срок деятельности — большинство лизингодателей работают с юридическими лицами, ведущими деятельность не менее 6–12 месяцев.
• Финансовая устойчивость — анализируется кредитная история, бухгалтерская отчётность и платёжеспособность.
• Отсутствие долгов перед налоговыми органами и контрагентами — проверяется на основании документов компании и государственных реестров.

Как оформить лизинг

1. Выберите оборудование или технику. Определите, какая модель и характеристики необходимы вашему бизнесу.  

2. Подайте заявку в лизинговую компанию. Предоставьте пакет документов (учредительные документы, финансовую отчётность и др.). Подробный список предоставит менеджер компании.  

3. Дождитесь одобрения заявки. Заявку обычно рассматривают 1-5 дней.  

4. Подпишите договор. Согласуйте все условия: сумму аванса, срок лизинга, график платежей, дополнительные обязательства и страхование.

5. Внесите авансовый платёж и получите технику. После того как вы внесёте первоначальный взнос, лизингодатель передаст оборудование или технику вам в пользование.

6. Вносите платежи в срок. Выплачивайте лизинговые платежи по согласованному графику.

7. Завершите договор. Можно завершить сделку несколькими способами:

• Выкупить предмет лизинга. Оплатите остаточную стоимость и станьте полноправным владельцем имущества.
• Продлить лизинг.  Заключите новый договор на оборудование или технику.
• Вернуть предмет лизинга. Верните предмет лизинга, если он вам больше не нужен.

Условия лизинга в «ЧелИндЛизинг»

Лизинг, обновление основных средств — удобный и выгодный инструмент при соблюдении определённых условий. Рассмотрим ключевые требования и процесс оформления сделки.

Основные условия лизинга

Лизинговые компании устанавливают различные условия, но в «ЧелИндЛизинг» параметры такие:

• Срок лизинга — от 1 года до 5 лет в зависимости от финансовых возможностей и пожеланий компании.
• Авансовый платеж — от 1% до 40% от стоимости оборудования. Обычно, если первоначальный взнос высокий, то регулярные платежи будут ниже.
• График платежей — может быть фиксированным, убывающим или индивидуальным с учетом особенностей бизнеса, например, сезонности.
• Стоимость оборудования — от 500 тыс. руб.

Заключение

Обновление технологической инфраструктуры — не разовая задача, а постоянный и необходимый для развития процесс. Обновление активов лизинга и выстраивании эффективной стратегии финансирования модернизации компании на долгосрочную перспективу.

Лизинг, модернизация производства — это инструмент, который помогает бизнесу развиваться. Если ваш бизнес нуждается в обновлении оборудования, транспорта или спецтехники, лизинг — оптимальное решение. Оставьте заявку на консультацию, и специалисты «ЧелИндЛизинг» помогут подобрать выгодные условия, учитывая особенности вашего предприятия!